“基金掀命名营销：主动投资“追新”分级产品“从简””

本篇文章1711字，读完约4分钟

经过记者陆慧婧

目前，主题投资日渐兴起，基金营销争夺战越来越激烈。 如何在众多产品和发行时取得卓越，迅速引起投资者的关注，尝试公募基金的“命名”学问。

最近，依靠银行等渠道上市的主动投资基金和工具化配置的指数基金在名称取舍上两极化，“云生活”、“外延成长”等时尚术语出现在主动投资基金的名称中，排名靠后 例如，信诚基金800金融b把名字改为金融b。

业内人士表示，基金投资需要关注募集凭证对投资范围的制约，投资范围被广泛定义的主题基金发生风格偏差的概率较高。

基金命名方向的分化

最近，天弘基金推出的“天弘云生活”混合基金吸引了众多投资者的观察，这个亮眼的名字看起来是投资网络主题概念的，但实际上是业界第一只自主投资基金。

虽然不是独一无二的，但汇丰= FRB = FRB = FRB =外延成长基金让投资者不能光看名字就认识到资金在投资并购重组主题。 相似的还有华富国泰民安基金。 基金募集证书显示，该基金投资方向为包括国防安全、网络新闻安全、粮食与食品安全、环境安全、能源安全在内的5个国泰民安相关主题。

随着主题投资的兴起，自主投资基金的名字越来越接近投资热点，如军工、新能源、健康产业、媒体产业、互联网频繁出现在公募基金的名字中。

“公募基金直接面对普通投资者，最好在名字中向投资者简明扼要地传达基金投资范围。 ”一位基金企业相关人士认为，“云生活”、“外延成长”等名字对投资者产生了误解，但与前几天的“聚盈”、“聚利”等名字相比，营销方面已经有了优势。 “至少投资者记得云生活这个词。 ”

积极投资基金的命名越来越“靠前”，而排名基金呈现出另一种局面。

年末，评级基金的暴涨行情吸引了评级基金新手，部分评级基金的名字难以捉摸的优势充分暴露出来。 银华深100指数评级基金的b类份额银华锐进，由于名字中没有“b”字样，一些投资者没有将该基金视为杠杆评级基金的b类份额。

为此，今年以来，分级基金批量更名，易方达中小板指数分级证券投资基金两个子份额“易基稳健”、“易基进取”改为“中小a”、“中小b”。 “银华瑞吉”改名为“费用a”，“银华瑞祥”改名为“费用b”。 “中证tmta”、“中证tmtb”将变更为“tmt中证a”、“tmt中证b”。

“经常有投资者问800个金融B是否包括800个金融类1股，但投资者并不了解800指的是中证800金融指数，为了方便投资者理解，企业将800个金融B更名为金融B。 ”与信诚基金亲近的人这样解释了信诚中证800金融指数等级基金更名的理由。

关注投资范围

新兴产业基金、领域基金、主题基金、公募基金经历了细分领域基金快速发展的三个阶段。

2009年新兴产业行情带动了同样的产品发行热潮，以经济结构转型特别是新兴产业投资机会为挖掘，以新兴产业、新动力、新机会以及具体细分子领域为主题的基金新产品相继问世。

但是，由于新兴产业基金的投资范围有较广的定义，在实际操作中可能会偏离新兴产业的投资主题。 例如，一家新产业基金在募集证书的投资范围中表示，该基金的新兴产业类上市企业投资范围包括“十二五”计划公布的七大战术新兴产业类上市企业和未纳入七大战术新兴产业范围的其他新兴产业类上市企业。 未纳入战术性新兴产业范围的新产业，是指以一定的关键技术突破和重要的快速发展诉求为基础，对经济社会快速发展具有重要的带动作用，知识技术密集、物质资源消耗少、增长潜力大、经济效益好的产业。 例如，年发行的某基金企业新机遇基金上市公告书中指出，该基金只配置了食品饮料、批发零售、金融保险5个领域。

年末爆发蓝筹股行情，工银瑞信金融地产获得年度公募基金业绩首位，领域基金大放异彩。 但是，从基金募集证明书来看，该基金对金融不动产的定义也比较宽松。 证书显示，除基金投资中信证券定义的银行、银行以外的金融、房地产、建筑等领域外，目前非主要业务提供的产品和服务属于这些领域，包括有望在未来这些产品和服务成为主要收入和利润来源的企业。

“领域基金、主题基金规定了基金的投资主题，但投资范围还比较宽松，购买前需要仔细阅读募集凭证，而被动型主题基金通过跟踪相关指数，投资范围更为明确。 ”一位基金解体师指出。