“香港小型理财机构 瞄准内地高净值顾客”

证券时报记者李明珠

新兴的高净值客户正在成为香港第三方理财机构全力争夺的客户资源，相对于欧美等大型理财机构锁定的高端机构的目标客户群，中小规模理财机构小而精的运营模式填补了较大的市场空空白。

数据显示，全年我国个人可投资资产总额约83.1万亿元，同比增长13.7%，其中包括51.7万亿元现金和存款、15.1万亿元投资性房地产等。

“我们喜欢在这个市场空之间积极迅速地发展第三方的资产管理业务。 》香港高峰人士对记者表示，“据初步统计，第三方理财机构在美国拥有60%的理财市场份额，香港的比例达到50%，而在中国内地这一比例仅为1%，有很大的开发潜力。”

香港第三方理财机构在开拓大陆个人客户的过程中，为了方便大陆快速发展和沟通网络，经常选择具有大陆背景的高层人士作为股东之一。 他们本身是内地公司家的背景，对香港的财富管理有一定的认识，自己体验后向内地顾客推荐，或者利用自己的人脉网络进行宣传，更有说服力。 在香港留学的内地毕业生也受到这类理财机构的欢迎，选择雇佣他们，利用内地的背景和家乡的资源吸引越来越多的内地顾客。

据大陆第三方资产管理机构等行业人士介绍，从大陆全部领域起步仅两年多，经营模式也不相同。 拥有独自研究小组的机构在积累顾客资源方面像“拉客”一样进行购买，人传人的效果显着。 独立个人进行资产管理推荐时，有时也依赖内地律师事务所积累顾客。 “香港的机构利用内地的合作企业开发顾客，对我们来说没有那么大的压力。 因为，资源始终在我们自己手中。 因为目前合作多于竞争。 ”上述业界相关人士明确了这一点。

香港中小型理财机构取得相关监管部门颁发的经营牌照后，内地客户可以直接在香港证券银行、股份制企业、投资银行、民营银行开户，选择自己感兴趣的产品进行投资后，交给第三方理财机构，资金也可以放在大型银行，内地客户放心

“对我们接触的顾客来说，大部分人都想把钱放在国外。 税率也相对较低，有稳定的收益。 ’香港某第三方理财机构财富管理总裁告诉记者，内地客户以前以比较广州、深圳、上海等一线城市为主，但近年来厦门、泉州、武汉、成都等中小企业家蓬勃发展，发展迅速。

“我们现在每月有50到80名海外客人。 从人气的角度来说，日本的顾客有点多，但我自己也每月飞两三次日本。 日本的顾客大部分使用每月固定的方法。 金额从1000美元到2000美元。 首先在海外账户进行试投资，如果利润好，如果连续1、2年有正投资收益，则继续正投资。 ”香港小型资产管理机构腾祺控股行政总裁颜泽强对记者表示:“相比之下，大陆客户数量少，但资金量会多很多，以数百万甚至数千万人民币开立的账户是常见类型，很多在南方做生意的人尤其在香港投资基金。

大型机构安盛投资管理亚洲有限企业董事社长林忠汉表示，第三方理财机构不会对现有业务造成威胁，尽管自己企业个人客户还处于开发阶段，但作为外资机构利用银行平台扩大是首要的。