“以销售为导向 基金企业向“中台”倾斜资源”

经过记者徐皓从上海出发

年，上海基金企业团队持续成长，新基金企业数量和新基金发行量在京沪深三地名列前茅。 在领域持续动荡的情况下，一直被诟病“不大”的上海基金企业也逐渐受到关注，但与此同时，这些企业也依然受到领域共同问题的困扰。 年来高管变动最频繁后，今年上海基金企业会呈现出那些新的变化吗？

年《每日经济信息》走访三地基金企业系列报道的上海站发现，上海基金企业在产品发行和持续营销方面开始呈现差异化现象，其背后是基金企业结构和人力资源的调整，“中台”部门将成为许多企业今年要点强化的一部分。

基金“ipo”的两极化

近两年来，随着基金申报渠道放宽，新基金发行井喷，新发基金数达358只，但基金领域的理财规模没有增加。 在激烈的竞争中，由于新基金进入最初的规模，“用钱买钱”的现象越来越严重，很多基金企业背负着沉重的负担，价格大幅上涨，但难以盈利。

在这种情况下，许多基金企业的年度新基金发行战略发生了变化。 《每日经济信息》记者了解到，上海基金企业今年新发基金计划两极化，有企业确定今年将采取紧缩战略，新基金ipo大幅下降，转向持续营销，但一些企业仍不放缓步伐。

据去年发行包括合并基金在内的8只新基金的上海基金企业介绍，今年新基金的发行量预计将比去年“减半”，达到4只左右。 这种情况在大型基金企业中比较普遍。 今年以来，已发行的新基金大多集中在上海中小企业，华安基金、富国基金、交易模拟机等规模较大的上海基金企业尚无动静。

但是，一点点的基金企业保持了以往的步伐，国泰基金、汇金等中游基金企业今年的发行计划与去年没有太大不同，但这两家企业在新年年初分别发行了第一年的产品。

因为小型基金企业本来发行速度就比较均衡，有整条产品线的诉求，所以这个基金“ipo”的速度也不会变慢。 据说经常把计划定在2~3只左右。 东吴基金弥补了今年短缺的指数型产品，去年新成立的财富安达基金也计划依次发行混合型和债券型新产品。

持续营销的重点不同

不仅是新基金的发行，更多的基金企业也意识到了持续营销的重要性。 但是，与往年基金企业跟风推广某个品种的产品不同，今年各企业持续的营销点各不相同。

准备两年后，富国基金今年开始重点宣传其量化指数基金。 在李笑薇的带领下，经过两年的布局和业绩积累，这家被称为“自主管理”指数基金的企业以指数“增强”为特色逐渐崭露头角。 《每日经济信息》记者表示，富国基金今年不打算新发行指数类产品，而是计划大力宣传现有的3种产品。

但是，今年的宣传指数基金在富国基金评价今年的市场指数方面并没有特别的表现。 窦玉明社长将富国指数基金的目标群体定位为“已经购买指数基金的投资者”，希望以超额收益的特色“转会”投资者。

而且，今年固定收益类的品种转移到了牛身上，一点点的基金企业也开始深耕这个品种，但从来不是其长项。

以偏重股票型产品为中心的汇款基金今年将重点放在债券型基金上，企业董事长桂水发呼吁“债券投资元年”的口号。 去年刚从华富基金中挖掘出明星基金的经理来充实固定收益部，也是为此而进行的布局。 除了继续市场营销外，据说今年还将为曾刚“定制”新产品。

在货币基金收益率走势强劲的情况下，华安基金今年的宣传重点之一就是其货币基金。

国泰基金创造旗下基金的“绝对利润”特色，并将其与固定收益类产品和股票型产品挂钩。

加强“中台”的力量

年度业务水平新计划的背后是基金企业的架构和人力资源的调整 年是上海基金企业高管变更最频繁的一年，随之，上海基金企业将被迫进行人事和结构层面的新调整。

迄今为止，投研和销售是基金企业框架中最核心的部分，所分配的人员、资源也很优秀。 但是，今年以来，《每日经济信息》记者从多家基金企业获悉的消息显示，一些具有共性的变化是，企业开始加强“中台”，即渠道管理和支持部门的力量。 “这显然是向销售导向型转变的信号。 ”据业内人士介绍。

许多基金企业今年增加了对渠道管理部门的人员配置，一些基金企业重新整合了部门结构，加强了中台力量。 上海一家基金企业今年将市场营销部门并入中台成立了“渠道支撑部”，职能也转变为前端销售的服务和支持。

这个部门每个企业的职责分配都有微妙的不同。 与渠道协商合作，除分配和考核各地销售协调任务外，还提供业务支持。

“今年中台部门将扩大渠道统计拆解等管理工作。 ”一位基金企业相关人士表示，随着今年第三方销售渠道的开通和外资银行等新渠道获得基金代销资格，渠道管理工作将大幅增加。

另外，基金企业认识到基金销售“用钱买钱”的快速发展不可持续，导致了基层销售业务模式的异化，希望加强和改善渠道管理。