“李伏安：财务企业要突出革新驱动，推动快速发展模式转变”

经记者张威从北京出发

中国银监会非银部主任李博尔特28日在中国财务企业协会年度会员大会上表示，3年来，财务企业领域作为金融体系的重要组成部分实现了高速发展。

他透露，截至今年9月底，全国共有财务企业法人机构192家，全领域表内外资产总额4.78万亿元，领域平均资本充足率为28.93%，不良资产率为0.06%。 在当前众多复杂严峻的形势下，财务企业领域资产质量高、风险低、抗风险的良好态势凸显出来。

此外，李伏安还就财务企业的科学快速发展和稳健管理谈了几点看法。

一、树立大局意识，确定快速发展战术定位

目前，财务企业所属集团分布在能源电力、航空空航天、钢铁冶金、机械制造等相关国家民生重要行业。 作为产生于公司集团内部的非银行金融机构，财务企业与其他金融机构最重要的区别在于与公司集团、实体经济最接近，是公司集团的成员，不同于其他成员； 虽然是金融机构，但它不仅连接了受银监会监督、受公司集团指导的公司集团内各子公司，也是内部市场和外部市场的纽带。 因为，这家财务企业从公司集团的整体优势和快速发展战术出发，必须发挥每个服务成员的作用，站在维护金融稳定运营、促进经济持续快速发展的高度，认真贯彻执行国家经济政策， 因为要紧紧围绕资金集中管理的核心功能和公司集团快速发展的诉求，做好专业的业务，支持集团主业的快速发展。

二、强调创新驱动，推进快速发展模式转变

财务企业必须在支持公司集团集中资金、降低价值成本、提高效率、控制风险、降低运营风险和损失的基础上，以产品和服务的创新进一步支持公司集团的快速发展。 目前，财务企业申请的债务、融资、同业等业务许可，对于哪些管理规范、风险管理能力完备的财务企业，应作为第二阶段的常规业务。 下一步，要探索扩大财务企业的产业链融资，必须重视产业链融资相关制度的理解、落实、落实，把握产业链融资的大致情况，将产业链融资培育成我国大企业集团在国际、国内两个市场的竞争特征。 要以精细的管理促进财务企业服务能力、服务水平、服务效率的提高，注重以自身的服务特征和产品特征争取资金集中度的提高。

三、加强合规管理，加强依法合规运营

合规建设是机构稳健快速发展的基础，是支撑上述快速发展的重要基础。 财务企业与集团内其他企业相比，共同点都是一个公司集团的成员单位，不同点是财务企业的性质是金融机构，与实体经济最大的区别是高杠杆性和公共性。 可以说财务企业管理着公司集团集中的大量资金，对公司集团至关重要，也影响着公司集团的生死存亡。 因此，财务企业必须多次两手抓，手抓制度建设，手执规章，依法守法开展业务。 一是制定规则，实现“有规则”。 从支持公司集团快速发展、支持经济快速发展转型的高度认知制度建设，将各项合规要求具体化制度化，形成贯穿各业务、各个角落的纵向制度体系，在手册中注明提倡或限制禁止的文案，不在员工中注明 二是确定职责，“有规则必依”。 确定规章制度的执行人、检查人、监督人，切实提高制度执行力，形成各司其职、共同治理的良好局面。 三是全面覆盖，实现“全员合规”。 各财务企业应当分阶段、分阶段、分岗位签订合规责任承诺书，书面决定各员工的合规责任，包括合规业务复印件、业务要求、考核标准、责任追究。 四、加强故障诊断，注重“严格执行规章”。 十八届四中全会提出法治社会，制定并执行规则，是否执行，要检查监督。 财务企业必须采用风险检查和合规自我检查的方法，评估和改善制度的执行情况、执行效果，对薄弱环节研究改进措施，确保改进补救得到落实。 五是体现约束，做到“违规必纠”。 其次，各银监局加大对财务企业合规问题的检查和违规问题的处罚力度，提高企业违规经营价格，督促企业加强自主管理，建立合规经营文化，提高合规管理水平。

四是加强监管服务，支持实体经济快速发展

鼓励财务企业在管理风险、业务合规、内部控制完整性的基础上进一步探索新的快速发展方法和途径。 明年，将探索对财务企业的评级，根据评级结果进行差异化监管，评级好、有运营规范的将进一步开放业务范围。 作为监管部门，明年我们将全面梳理现行规章制度，以实体经济和公司集团快速发展的需要为制度制定的出发点，适应时代快速发展、公司快速发展、诉求变化，梳理、规范、更新相关规章制度，我们这些制度大家都将乐于贯彻执行。 要落实，落实后要有效管理，确保充分保障和支持实体经济和公司集团的快速发展。