“深圳现庞氏骗局：投资者3.6亿掉入灰私募陷阱”

一年前，深圳投资者廖万斌购买数百万元私募基金时，以为找到了一条利润丰厚的投资之路。 但是，他遭遇了“深圳版”庞氏骗局，等待他的却是一个血淋淋的结局。

最近，深圳罕见的私募基金诈骗案被警方曝光，全国2000多名投资者被3亿2000万元的基金集团诈骗的经历也曝光。 除巨额资金外，与以往的普通私募股权诈骗案不同，该私募股权基金位于深圳建设私募股权中心的私募股权产业集聚区，合法注册并经过多次考核，因此很容易获得众多投资者的信任。 在这个巨大的诈骗背后，暴露出了监管和法律的缺失。

投资者让百万的钱流了水

在这个诈骗案中，一个投资者的投资额都很高，最少也要达到6，70万元，有些甚至高达5，6百万元。 其中也有老年人

去年年初，廖万斌得知利润远高于银行理财的投资产品“私募基金”后，与妻子、朋友等一起集资，购买朋友介绍的“深圳金博亿股投资基金管理有限企业”(以下简称“金博亿”)，总额

廖万斌与金博亿签订的协议书副本显示，金博亿的该产品封闭期为6个月，封闭期内每月以投资金额的6%为回报，封闭期届满后金博亿将返还全部本金。

在购买后的6个月内，廖万斌确实每月按时收到了金博亿账户6%的利润。 这也让我觉得廖万斌终于找到了除炒股、买基金之外的另一个更好的投资渠道。 但是，好景不长。 封闭期结束后，廖万斌发现金博亿没有归还原有的几百万本金。 他追到金博亿的时候，金博亿的员工也用各种借口磨磨蹭蹭的，后来那家企业更是人上了楼空。

廖万斌不过是众多受害者之一。 深圳警方表示，去年下半年以来，已经有多名受害者报案，金额也达到数百万美元。 而且投资者不仅涉及深圳，还涉及全国15个省市，涉案金额达3亿6000万元，部分受害者选择起诉。 去年下半年深圳南山法院接到了多起委托理财合同纠纷的诉讼。 针对这起重大的大众型经济犯罪案件，南山警方成立了专题小组，并于本月最终破门。

据介绍，在这起诈骗案中，一名投资者的投资额全部较高，最低可达6，70万元，其中高达5，600万元。 其中有些老年人把自己的养老金全部拿出来投资，泡在水里了。

画饼充饥欺骗投资者

面对众多投资者的提问，金博亿主张于勇洪是私募高手，是“中国的巴菲特”。 在项目运营上，金博亿表示，该企业不同于其他pe企业，金博亿是在申请投资项目私募基金方法后再申请股权投资基金企业，私募基金委托投资资金已经有固定的投资项目和项目收益率估算的基础上定量募集资金

记者从深圳南山警方获悉，案件主要犯罪嫌疑人勇洪早年在黑龙江与人合作经营煤矿，但因经营不善煤矿损失严重南下来到广东。 年初，于勇洪想在广州“创业”基金企业，后来与来深圳从事基金领域的代理人合作创立了金博亿企业，于勇洪的“庞氏诀窍”就此开始。

事件已经解决，但至今在金博亿企业的网站和互联网上广泛传播的网页还没有关闭。 打开一看，金博亿自称是经深圳发改委和深圳金融办公室授权设立的专业金融投资机构，通过“股权投资——股权管理——股权经营”和“资产经营与资本经营相结合”的独特运营模式，即通过资本投入获得股权、股权管理提高公司价值。 面对众多投资者的提问，金博亿主张于勇洪是私募高手，是“中国的巴菲特”。

在谈到项目运营时，金博亿表示，于勇洪在沈阳有金昊集团旗下的矿山项目、电影制作项目、大清王朝的神树龙脉景区项目。 这些项目都需要投资资金，通过申请项目融资，在深圳申请设立金博亿股投资基金管理有限企业。 金博亿表示，与其他pe企业不同，金博亿首先申请投资项目私募基金方法，然后申请股权投资基金企业，私募基金委托投资基金已经在有固定投资项目和项目收益率估算的基础上定量募集资金。 另外，投资项目隶属于同一公司法人于勇洪，投资采用独立企业的方法进行股票投资募集，因此其投资的项目收益率可以得到保障。 金博亿还表示，未来几年内将逐步引进专业私募股权投资的专业操纵者，从私募股权投资基金走向阳光私募股权行业。

根据金博亿的产品，其基金分为3个月、6个月或1年，收益至少在6%以上。 但是，这只是个画饼。 最初的金博亿确实为投资者支付了高额回报，最高时曾一度达到8%。 但是，这种情况并没有维持很久。

据一位投资者张先生介绍，自己购买了金博亿的“显示羊畜牧业”股票。 她和其他投资者的400多万元资金是勇洪以自己的名义入股以展示羊畜牧业的。 金博亿的员工承诺，三四个月后企业上市的话，可以以两倍的价格抛售股票。 但是，张先生在通报中说，羊畜牧业上市半年多后，他们分文未得。 张先生还表示，针对他们的疑问，企业表示羊畜牧业还将在法国上市，上市后可以回购投资购买的股票。

张先生不知道，金博亿的资金链从去年9月开始断裂，创办企业的骨干纷纷外逃。 之后，金博亿用项目转股的方法，欺骗投资者吸收大量资金，用骗取的钱不断垫付前几位投资者的回报，但项目到期后，本应偿还的本金却持续拖延。

挖银行经理向顾客推销

金博亿从成立之初就有意识地招募多家银行的客户经理，他们在银行工作时手上的客户名单，自然成为了金博亿瞄准的“猎物”。 此外，在销售产品中，金博亿充分利用了传销模式。 大主力销售是具有邮购和直销经验的销售人员

金博亿之所以能在短期内与众多高收入顾客取得联系和招商，是因为利用了银行的渠道。 记者了解到，金博亿从成立之初就有意识地招募多家银行的客户经理，但他们在银行工作时手上的客户名单，自然成了金博亿瞄准的“猎物”。 例如，金博亿的骨干代理人席姆，以前在某银行深圳分行担任客户经理，退休进入金博亿后，利用在银行工作期间的客户资源，联系这些客户销售金博亿基金，但很多客户并不熟悉，后来辞职了 短短的时间，席姆欺骗了客人，总共购买了800多万元的基金。

金博亿在销售产品中采用邮购的方法，迅速发展正在离线寻找各种代理人。 销售方面的另一大主力是具有多销售和直销经验的销售员，利用其出色的鼓动和销售经验，蓬勃进行着销售。 深圳南山警方表示，一名骨干曾在某知名直销企业工作，销售了800万元基金。 业务员金博亿也会得到有吸引力的奖励，代理人每次推荐一个人都会有10%的提成。

接触过金博亿的人告诉记者，在金博亿企业他看到了堆积如山的基金证书，印得就像楼书一样，其中直接注明了产品的具体收益率。 此外，金博亿有时雇用送货员在街道和办公楼内分发推广资料，这严重违反了目前对投资产品的要求。