““理财产品”成为非法集资犯罪重灾区”

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昨天，上海市检察院发表了《年度上海金融检察白皮书》。 《白皮书》指出，北京市金融犯罪案件总量比去年上升4成以上，与各金融领域相关，利用新概念、新业务、新产品等实施的犯罪逐渐蔓延，金融人员犯罪案件高的企业，应关注金融创新带来的刑事法律风险。

上海市检察院此次发布的《白皮书》包括总报告《年度上海金融检察状况通报》和银行、证券、保险业三份报告。

金融犯罪总量上升

年，全市检察机关受理金融犯罪审查逮捕案件1245件1395人，金融犯罪审查起诉案件2063件2378人。 案件包括金融诈骗类犯罪1823件、破坏金融管理秩序类犯罪192件、扰乱市场秩序类犯罪19件、金融从业人员职务犯罪21件、金融从业人员侵犯公民权犯罪8件在内的6类25项罪名。

总体而言，随着金融监管部门加大打击力度，金融犯罪案件总量上升。 全年接受金融犯罪审查起诉的案件为2063件2378人，比去年分别上升46.2%和47.8%。 金融犯罪案件在所有刑事犯罪案件中所占比例从4.5%上升到6.1%，整体案情不容乐观。

其次，罪名分布变化较大，6种犯罪大幅上升。 信用卡诈骗犯罪案件1752起，占全部金融犯罪案件的84.9%，连续6年居金融犯罪首位，此外非法经营金融业务的案件持续减少，包括公共存款非法吸收罪、集资诈骗罪、贷款诈骗罪、妨碍信用卡管理罪、保险诈骗、未公开新闻交易。

而且，犯罪蔓延到新业务、新产品，涵盖各个金融领域。 的金融犯罪案件涉及银行、证券、保险、信托、基金等金融领域的各种金融业务，呈现出向金融新产品、新业务扩大的趋势。

非法集资的金额超过了27亿

《白皮书》指出，去年，非法集资案件大幅增加，大多以财物科技商品为借口实施。 年全市共受理公共存款非法吸收案件56起，集资诈骗案件14起，案件数分别比去年上升195%和75%。 其中，假借财物科技商品实施非法集资的案件达27起，案件值27.1亿多元，与全年11起的15亿元相比，案件数和案件值分别上升145%和80.7%，仍是非法集资犯罪的重灾区。 其中，许多案件的财物科技商品由银行工作人员参与销售。

去年，打击证券犯罪的力度加大了。 年全市受理证券犯罪案件26件，比去年上升53%。 由于证券监管部门加大了打击力度，加强了交易所“大数据”系统的比较有效运用，未公开的新闻交易和内部交易案件分别从每年0起和1起增加到18起21人和3起5人。

本报记者郭剑烽

特约通讯员施坚轩