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房地产骚动真的给哪个保险业激进的投资者泼了冷水? 在经历了师傅辞职、房屋销售来源关闭、债务违约后,在香港上市的房企佳兆业目前岌岌可危,这也拖累了刚刚晋升为单一大股东的富德人寿。 富德人寿能否在危机中救急成为市场热议的焦点,危险企业疯狂投资带来的后遗症也为领域的快速发展敲响了警钟。

“佳兆业危机曝光险企砸钱后遗症”

佳业危机四伏

晋升佳兆业单一股东还没满月,富德人寿没赶上淘金热就开始了噩梦。

年12月5日,有消息称,富德人寿坐在佳兆业单一大股东的椅子上,几乎与此同时,佳兆业的2000多个套房景点被政府锁定。 一石激起千层浪,佳兆业违约事件不断发酵。

年1月1日,佳兆业披露4亿港元汇丰银行违约,称“此次违约可能引发贷款融资、债券、股东证券交叉违约。 本合同项下的债务人在其他贷款合同项下发生违约的,也视为对本合同的违约”。

1月6日,市场消息称,陷入违约的佳兆业将举行董事会决定破产重组,所有质押手续和债权主张暂停。 当晚,佳兆业通过官方微博和微信透露,企业没有召开董事会,也没有达成所谓的决议。 当天,佳兆业还宣布,深圳两龙岗区旧翻新项目合作伙伴也将终止合作协议,要求佳兆业返还12亿元。 而且,昨天的佳兆业面临着新的债权人“催收”。 佳业需要为一年到期的票据支付约2亿港币的债务利息。

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说白了,佳兆业的破产重组引起了市场的高度关注,股价也一落千丈。 据统计,佳兆业自年11月25日以来的18个交易日,股价跌幅达到48%,总市值蒸发约76亿港币。 现在,这个股票还处于停止升值的状态。

折射风险的投资

踏上“地雷”的富德人寿此前对佳兆业颇有好感,但去年继续增持佳兆业7股,年末从郭氏兄弟手中获得11.21%的股份,耗资16亿7000万港币,股票增持至29.96%,接近要约收购的临界点

一位市场人士认为,从目前佳兆业的股价来看,富德生命生命投资这家企业的账面应损失17亿港元。 北京商报记者向富德人寿相关负责人采访说,投资资本市场本来就有赚有亏,但该企业未得到官方评估,是否配合佳兆业还不清楚。 此外,市场分析人士表示,如果包括富德人寿在内的股东袖手旁观,破产重组,迄今为止的投资将与预期相去甚远,危机时需要10亿元以上的投资。

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其实,佳兆业只是风险投资的缩影。 去年,保险投资非常激进,富德人寿和安邦保险上演了抢夺之战。 富德人寿增资的有必宜美、农产品、北京文化、金地集团等,安邦保险也增资了金地集团、招商银行、民生银行、金融街。 根据保监会的数据,去年11月危险资本类投资激增600亿元,达到当年单月高峰。

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在国内,各保险公司普遍青睐另类投资,在债权计划、信托计划等方面不断加码。

除此之外,保险公司开始向海外出击,去年中国平安、中国人寿、安邦保险纷纷海外上市,阳光保险也不断收购海外地标性建筑。 这样积极的投资会让保险公司受益,而且也隐藏着很大的风险。 资料显示,中国在顺利获得海外投资财富通后,2008年出现了巨大损失。

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后遗症敲响警钟

据了解,目前保险公司如此不断关闭积极的投资和投资渠道是不可缺少的。 全年13项保险投资新政以来,去年监管层相继出台近10项放松投资政策,先后投放保险资金投资创业板、创业板基金、优先股、历史存量保单投资蓝筹股等。 这被认为是行业不仅鼓励保险投资进入,也是拓宽保险投资渠道的途径。

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保监会一方面放宽投资渠道,另一方面提高投资比例,对投资实施大规模监管,将投资资产分为流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产和其他金融资产共5类资产,其中权益类资产、不动产类资产、其他金融资产、海外投资账面余额在保险企业前

“佳兆业危机曝光险企砸钱后遗症”

保险业资深律师李斌认为,作为安全保障基础的保险业,在资金运用上应首先考虑稳健性,其次才是追求高收益。 监管给了风险企业更大的投资空之间,这使得风险企业在多元化投资下更收紧了风控神经。 去年4月,保监会副主席陈文辉表示,房地产市场下跌压力较大,保险资金房地产投资的顺周期风险备受关注,不仅是房地产市场自身价格的变化,还有信用风险、市场风险,甚至可能带来的利率风险等,房地产市场的分化都波及到经济的快速发展和相关金融产品风险。

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相关信息

佳业债券违约概率很高

今年年初,佳兆业原集团主席和创始人郭英成辞职引发汇丰银行强制偿还4亿港元海外贷款,这也是今年国内首次单笔债务违约。 随后,两名项目伙伴通知佳兆业违反合作协议,要求归还他们支付的12亿元人民币的费用。

不履行债务的浪潮正在债市蔓延。 这几天,佳兆业集团在海外发行的点心债务均大幅上升。 值得一提的是,昨天佳兆业面临支付约2600万美元的利息。 该利息来源于佳兆业去年1月发行的7年间,票面利率为10.25%的5亿美元票据。 然而,截至昨日21时,佳兆业尚未在香港证券交易所发表相关利息支付公告。 如果佳兆业不能按时支付昨天到期的债券利息,这也将成为第一家美元债券违约的中国房地产公司。

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从拆船者来看,佳兆业企业债券很可能违约。 标普周一将佳兆业评级从B -降至选择性违约,穆迪称该企业再次违约的可能性极高,也将其评级降至b3。

北京商报记者马元月陈婷嬿徐朝辉岳品瑜

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