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本社电(记者何雨欣谭晓)中国保监会昨天对外发布了《保险机构洗钱和恐怖融资风险判断与客户分类管理指南》,提高了保险机构反洗钱和反恐融资的比较有效性。

根据该指引,保险机构应根据自身代理渠道的优势,关注高风险情况。 例如,同一代理机构代理多家保险企业产品,对客户披露保险情况不充分的代理机构拒绝在代理合同中写入反洗钱条款,或者代为履行客户识别义务,提供的客户新闻不真实、不完整等。

“保监会发布指引 防范恐怖融资风险”

如果顾客发生了某种异常的交易和行为,该指南中说,保险机构应该仔细确认顾客的身份,必要时提高风险水平。 例如,短期内频繁向一家或多家保险机构投保,解除保险,分别投保,且不能合理解释; 拒绝提供或提供投保人、被保险人、受益人的姓名(名称)、职业)、地址、联系方式、财务状况等消息不真实等。

标题:“保监会发布指引 防范恐怖融资风险”

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