“汇添富货币市场基金更新招募证明书摘要”

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c级基金名称:汇款货币市场基金c级

d级基金名称:汇款货币市场基金d级

第五部分基金类型

本基金为契约型开放货币市场基金

第六部分基金的投资目标

以本金稳定和基金资产高流动性为前提，追求超过业绩比较基准的投资收益。

第七部分基金的投资方向

该基金投资法律法规许可的金融机构包括:。

1 .现金

2 .通知存款

3.1年内(含1年)银行定期存款、大额存款

4、剩余期限在397天以内(含397天)的债券；

5、期限1年以内(含1年)债券回购；

6、期限在一年以内(含一年)的央行票据；

7 .短期融资券

8、中国证券监督管理委员会、中国人民银行承认的其他具有良好流动性的货币市场工具。

第八部分基金的投资战略

1 .决定根据

以《基金法》、《暂行规定》等有关法律法规、本基金合同及基金托管人企业章程等有关规定为决定依据，以维护基金份额持有人的利益为最高标准。

2 .投资过程

研究人员在对宏观经济趋势、货币政策取向、货币信贷数据、国际资本流动、其他决定短期资金供求的因素以及市场结构的研究基础上，提出了投资战略建议。

金融工程团队运用风险监控模型及各种风险监控指标，测算投资组合风险，提供分解报告，向基金经理指出风险风险，提供风险控制建议。

投资管理处决定每天提供基金申购、赎回的数据观察报告，供基金经理参考。

投资决策委员会根据上述报告，定期召开会议，明确基金的资产配置方案。

基金经理根据投资决策委员会的资产配置方案、金融工程团队的风险控制建议和基金的申购、赎回情况，制定基金资产的期限结构配置、类属配置、单项券配置、调整计划。

基金经理根据市场情况向集中交易室发出交易指令，实现上述投资组合。 集中交易室根据指令制定交易战略，将交易情况及时反馈给基金经理。

审计部对投资组合的执行过程进行实时风险监视。

3 .投资战略

本基金将宏观分解和微观分解相结合制定投资战略，力求在满足安全性、流动性需求的基础上实现更高的收益率。

一)本基金的投资战略在以下研究的基础上解体:

(一)市场利率研究；

a、宏观经济趋势

宏观经济状况是中央银行制定货币政策的基础也是影响经济整体货币诉求的重要因素 因为这个宏观经济趋势基本上明确了未来长期的利率水平。 在分析宏观经济趋势时，我们关注两个因素。 一是经济增长的前景；二是通货膨胀率及其预期。

b、中央银行的货币政策取向

包括基准存款、贷款利率、法定存款准备金率、公开市场操作方向、力度、央行窗口指导等。 央行货币政策的走向是影响货币市场利率的最直接因素。 如果央行收紧货币，上调基准利率，市场利率通常会相应上升如果央行放松货币，降低基准利率，市场利率就会相应下降。

c、商业银行的信贷扩张

商业银行信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是整个经济货币诉求的体现。 因为这家商业银行的信用扩张对货币市场的利率有重要的影响。 一般来说，商业银行信贷扩张越快，说明整个经济的货币诉求越旺盛，货币市场利率也越高，相反，信贷扩张越慢，货币市场的利率也越低。

d、国际资本流动

中国越来越开放的国家，国际资本进入也更加频繁，央行被动地投入或回收基础货币，引起了货币市场利率的波动。 在人民币汇率制度已经从美元固定转为以市场供求为基础、参考货币篮子进行调整和管理的浮动汇率制度的情况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越来越重要。

e、其他影响短期资金供求关系的因素

包括财政存款的短期变化、市场的季节性、突发性的资金诉求等。

)2)市场结构的研究

银行间市场和交易所市场在资金供给者和诉求者的结构上有差异，利率水平因之而异。 由于市场工具种类不同，税负、流动性、信用风险也有差异，因此其收益率水平也略有不同。 供方、诉求方结构的一些变化也将引起利率水平的一些变化。 积极利用这些利率差、利率变化，有可能在保证流动性、安全性的基础上，为基金资产带来更高的收益率。

)3)公司信用的解体

直接融资快速发展是一个长期趋势，公司债务、公司短期融资券也由此成为货币市场基金的重要投资对象。 为了保障基金资产安全，本基金按照相关法规只投资具有最高信用等级的公司债务、公司短期融资券。 与此同时，本基金将深入分析发行人的财务稳健性，评估发行人违约的可能性，严格控制公司债务、公司短期融资券的违约风险。

2 )本基金的具体投资战略

)1)滚动配置策略

根据具体投资品种的市场特征进行持续投资，既可以提高基金资产变现能力的稳定性，又可以保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。

)2)长期控制战略

根据对货币市场利率趋势的评估配置资金资产的长期。 在利率预期上升的情况下，为了避免资本损失或获得高再投资收益，在预期缩短基金资产长期期限利率下降的情况下，为了获得资本收益或锁定高收益率，将延长基金资产的长期期限。

(3)套期保值战略

套期保值战略包括市场间套期保值和品种间套期保值。 市场套期保值是指利用相同的金融工具，按子市场以不同的表现进行套期保值。 品种间套期保值利用不同金融工具的收益率差异，在满足基金自身流动性、安全性需求的基础上，寻求更高的收益率。

)4)时机选择战略

由于股票、债券发行、年末效应等因素，市场资金供求情况可能暂时失调，市场利率上升。 完全利用这种失衡可以提高基金资产的收益率。

第九部分基金业绩比较标准

本基金的业绩比较基准为税后活期存款利率(即活期存款利率×(1-利息税率) )。 该基金选择该业绩比较基准的原因:

(1)本基金为货币市场基金，其自身特点决定了其业绩收益不能与股票型或债券型基金相比较。 由于主要投资品种都是货币市场的工具，先天性决定了其低风险、高流动性和稳定收益的业绩收益特征。

)2)存款人所得利息为税后利润，因此活期存款税后利率优于本基金业绩。

第十部分基金的风险收益特征

本货币市场基金是低风险、中低收益、流动性高的证券投资基金品种。

第十一部分基金投资组合报告

基金经理董事会和董事保证本报告所载资料无虚假记载、误导性陈述或严重遗漏，对复印件的真实性、准确性、完整性承担个别和连带责任。

基金经理上海浦东快速发展银行股份有限公司根据本基金合同的规定，于年1月20日复核了本报告的财务指标、净利润表现和投资组合报告等复印件，保证复印件无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

本报告期为年10月1日至12月31日。

投资组合报告

1.1报告期末基金资产组合情况

1 .报告2期债券回购融资情况

注:报告期内债券回购融资结余占基金资产净值的比例为报告期内各交易日融资结余占资产净值比例的简单平均值

债券回购资金余额超过基金资产净值的20%的证明

注:本报告期内本货币市场基金债券正式回购的资金余额未超过资本的20%。

1.3基金组合的平均留存期

1.3.1投资组合平均留存期的基本情况

证明了报告期内的投资组合平均留存期超过了180天

注:本报告期内，本货币市场基金组合的平均留存期未超过180天。

1.3.2报告期末投资组合的平均留存期分布比率

1.4期末按债券品种分列的债券投资组合报告

1.5报告期末按折旧价占基金资产净利润比例大小排序的前十大债券投资明细

1.6《影子定价》和《摊位法》明确的基金资产净值偏差

1.7报告期末按公允价值占基金资产净利润比例大小排序的前十大资产支持证券投资详情

注:本基金本报告期末不持有资产支持证券。

1.8投资组合报告附注

1.8.1

本基金的估值是使用折旧定价法进行估值的。 即，评估对象按购买价格列出，按票面利率或商定利率每日计算利息，考虑购买时的溢价和折价在剩下的期间内平均摊销。

1.8.2

在本报告期内，货币市场基金持有留存期限小于397天，但留存期限超过397天的浮动利率债券，这类浮动利率债券的摊销价格不会超过当日基金资产净值的20%。

1.8.3在报告期内，本基金投资的前10大证券发行主体未被监管部门立案调查，或在报告编制日前1年受到公开谴责、处罚的。

1.8.4其他资产构成

第十二部分基金业绩

本基金管理人尽职尽责，按照诚实信用、审慎勤奋的大致情况管理和运用基金财产，但不能保证基金一定会盈利，也不能保证最低利润。 基金过去的业绩不代表将来的业绩。 投资存在风险，投资者在做出投资决定前必须仔细阅读本基金的募集证明。

(一)本基金份额净增长率和同期业绩比较基准收益率比较表:

(二)与基金合同生效后基金累计净利率变动及同期业绩比较基准收益率变动的比较

汇款币种a

汇款货币b

汇款富集货币c

追加外币的d

第十三部分，基金的费用和税收

(一)基金运营相关费用；

一、基金费用的种类

(1)基金经理的管理费

)2)基金管理人的管理费

)3)销售服务费

(4)基金合同生效后的基金新闻披露费用

)5)基金合同生效后，基金相关的会计师费和律师费；

(六)基金份额持有人大会费用；

(七)基金证券交易费用；

)8)银行转账费用

)9)根据国家有关规定和本基金合同的约定，可以在基金财产中支付列支敦士登的其他费用。

本基金合同终止时发生的基金财产清算费用，根据实际支出额从基金财产中扣除。

2、基金费用的计算方法、计算标准和支付方法

(一)基金经理管理费；

基金管理费按前一天基金资产净值0.33%的年汇率计算。 管理费的计算方法如下

管理费的计算方法如下

h = e ×0.33%÷当年天数

h每天应计入的基金管理费

e是前一天基金资产的净额

基金管理费在基金合同生效后，每天记帐，按月支付。 基金托管人向基金托管人发送基金托管费扣除指令，基金托管人复核后，不在下个月的前5个工作日内从基金财产中重复支付基金托管人一次。 遇到法定假日、休息日等的，支付日期顺延。

)2)基金管理人的管理费

基金管理费按前一天基金资产净值0.1%的年汇率计算。 托管费的计算方法如下

h = e ×0.1%÷当年天数

h是每天应计算的基金托管费

e是前一天基金资产的净额

基金管理费在基金合同生效后，每日计算，按月支付。 基金托管人向基金托管人发送基金托管费扣除令，基金托管人复核后，下月前5个工作日内不从基金财产中重复支付基金托管人一次。 遇到法定假日、休息日等的，支付日期顺延。

)3)销售服务费

本基金各级基金份额按不同费率计入销售服务费，但各级基金份额的销售服务费率均不超过0.25%的年费率。 各级基金份额销售服务费的计算公式如下。

h=e×r÷当年天数

h是应每天计入各级基金份额的销售服务费

e是前一天该级基金份额的基金资产净值

r是这一级基金份额的销售服务率

各级基金份额的销售服务费在基金合同生效后，每日递延、按月支付。 基金管理人在下个月的前五个工作日内从基金财产中登记清算账户，一次也不递延到基金登记清算账户。 基金管理人向各销售机构支付，遇到法定假日、休息日等，支付日期顺延。

关于各级基金份额计入的销售服务费率，参见《关于实施外汇金融市场基金份额分级和建立基金合同、募集证明、托管合同的公告》。 基金经理可以根据各级基金的份额调整计算的销售服务费率，但销售服务费的年费率最高不超过0.25%。 在基金合同规定的范围内调整基金销售服务费，不需要召开基金份额持有人大会。 基金管理人应当在新费率实施日前三个工作日在至少一家指定媒体上发布公告。 上述(一)中4项至9项的费用由基金管理人根据其他有关法规及相应协议的规定，按照费用的实际支出额支付，纳入当期基金费用。

3、本基金不列入基金费用项目

基金经理和基金经理未履行或未完全履行义务造成的费用支出或基金资产损失，以及为解决与基金运营无关的若干事项而发生的费用等不包括在基金费用中。 基金合同生效前的相关费用包括但不限于新闻披露费、验资费、会计师费、律师费等。

4、基金管理费和基金管理费的调整

基金经理和基金经理可以协商适当降低基金管理费和基金管理费，无需召开基金份额持有人大会。 提高上述费用时，根据《基金法》和本基金合同的规定，需要召开基金份额持有人大会决议。 基金管理人应当迟于新费率实施前的三个工作日向至少一个中国证券监督管理委员会指定的媒体公告。

5、税收

基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务依照国家税收法律、法规执行。

(二)与基金销售有关的费用；

1、订货费用

订货金额、计算公式、征收方法、采用方法，请参阅本募集证明书正文第八章“订货、回购、转换”的相应复印件。

2、偿还费用

基金赎回费的费率水平、计算公式、征收方法和聘用方法，请参阅本募集证书正文第八章《基金份额的订购、赎回和转换》的相应副本。

三、转换费用

基金转换费用的汇率水平、计算公式、征收方法和采用方法见本募集证书正文第八章“基金份额的申购、赎回和转换”的相应副本。

第十四部分对招考证书更新部分的证明

一、“重要提示”部分:

更新了本招聘证书上复印件的截止日期和财务数据及网络绩效的截止日期。

二、“三、基金管理人”部分:

1、更新了主要人员的情况。

2、更新了基金经理的情况。

三、“四、基金管理人”部分:

1、更新了基金经理的概况。

2、更新了基金管理工作的经营状况。

四、“五、相关服务机构”部分:

更新了基金份额销售机构的相关情况。

五、“九、基金投资”部分:

更新了基金投资组合报告。

六、“十、基金业绩”部分:

更新了基金的业绩数据。

七、“二十二、其他若干事项应予披露”部分:

年9月24日至年3月23日更新了关于本基金的相关公告。

汇丰基金管理有限公司

年5月6日元上海证券报)